El Departamento de Estado de Estados Unidos designó el 15 de octubre de 2026 al Banco Internacional de Comercio, S.A. (BICSA), una entidad estatal cubana, en virtud de la Orden Ejecutiva (E.O.) 14404, según la Oficina de Control de Activos Extranjeros (OFAC) del Departamento del Tesoro. Ese mismo día, la OFAC añadió el banco a su lista de Nacionales Especialmente Designados y Personas Bloqueadas (lista SDN) y publicó una nueva pregunta frecuente, la FAQ 1276, dedicada a esta designación.

La entrada de la lista SDN sitúa a BICSA en la oficina 506 del edificio Santa Clara, en el Centro de Negocios Miramar (calle 3 entre 76 y 78, Miramar, Playa, La Habana), con el código SWIFT/BIC BIDCCUHH y fecha de constitución el 23 de octubre de 1993. La OFAC lo clasifica como institución financiera y, alternativamente, como empresa estatal, con el código de entidad 60290 (Cuba) y la etiqueta de programa [CUBA-EO14404].

Según la FAQ 1276, el Gobierno de EE.UU. no tiene intención de sancionar con base en la E.O. 14404 a personas extranjeras, incluidas las instituciones financieras extranjeras, por las operaciones ordinariamente necesarias para desinvertir o liquidar sus transacciones con BICSA, o con cualquier entidad en la que BICSA posea directa o indirectamente el 50 % o más, hasta el 14 de noviembre de 2026. La OFAC advierte de que deben actuar «con cautela» en cualquier trato con una parte sancionada bajo esta autoridad y de que devolver activos a la entidad sancionada o trasladarlos a otra jurisdicción para su posible uso podría exponerlas a un «riesgo significativo» de sanciones. A quienes no puedan liquidar esas operaciones antes del 14 de noviembre, la OFAC les pide que se pongan en contacto con su línea de atención de cumplimiento (Compliance Hotline).

La OFAC precisa que este margen no autoriza ninguna operación prohibida por el Reglamento de Control de Activos Cubanos (CACR, 31 CFR parte 515) ni por otra autoridad de sanciones. Según la FAQ, a las personas sujetas a la jurisdicción de EE.UU. se les prohíbe desde hace tiempo operar con BICSA, por ser una entidad estatal cubana, sin autorización de la OFAC, y esa prohibición se mantiene también cuando se trata de ayudar a una persona no estadounidense a liquidar sus actividades con el banco. Entre las autorizaciones que pueden aplicarse, la OFAC menciona las operaciones humanitarias y diplomáticas permitidas en la subparte E del CACR y, bajo la E.O. 14404, las licencias generales 1 y 4A; remite a la FAQ 1253 para más información sobre la licencia general 1.

Contexto: BICSA se suma a otras entidades cubanas designadas por el Departamento de Estado en virtud de la E.O. 14404 en 2026, según preguntas frecuentes de la OFAC. El 7 de mayo fue designado el Grupo de Administración Empresarial S.A. (GAESA), con un margen de liquidación para extranjeros hasta el 5 de junio (FAQ 1254); según la FAQ 1258, publicada el 4 de junio, GAESA, el Ministerio del Interior (MININT) y el Ministerio de las Fuerzas Armadas Revolucionarias (MINFAR) están bloqueados en virtud de esa orden. El 13 de julio fueron designados el Grupo Empresarial del Comercio Exterior (GECOMEX) y el Grupo Empresarial de Transporte Marítimo Portuario (GEMAR), con margen hasta el 12 de agosto (FAQ 1262), y el 20 de agosto, el Ministerio de la Construcción (MICONS), con margen hasta el 19 de septiembre (FAQ 1265).

Según la declaración del secretario de Estado, Marco Rubio, del 15 de octubre, la base formal de la designación es la sección 2(a)(i)(A) de la E.O. 14404, por operar o haber operado en el sector de servicios financieros de la economía cubana. Rubio afirma que BICSA presta servicios desde al menos 2022 al banco iraní Karafarin Bank, sancionado por el Tesoro en 2020 en virtud de la E.O. 13902, y que la medida se adoptó en coordinación con una acción del Tesoro contra actores financieros iraníes. Es la posición del Gobierno de EE.UU.; el comunicado no aporta pruebas de esas operaciones.

Actualización del 17 de octubre. CiberCuba recogió el 16 de octubre la acusación sobre Karafarin Bank y situó la designación en una campaña del Tesoro contra redes financieras iraníes. CiberCuba añade que antes fueron sancionados el Banco Financiero Internacional (23 de junio) y el Banco Exterior de Cuba (3 de septiembre); esas designaciones no figuran en las preguntas frecuentes de la OFAC citadas arriba.

Reacción del Gobierno cubano. El canciller Bruno Rodríguez Parrilla escribió en X el 15 de octubre, a las 2:52 p. m. (hora de Cuba y del Este), que EE.UU. impuso «una nueva medida agresiva contra Cuba», que BICSA es «un banco absolutamente legítimo» y que la medida demuestra «el empeño criminal de aplicar al máximo el castigo colectivo contra el pueblo de Cuba»; a las 3:04 p. m. publicó una versión en inglés. Miguel Díaz-Canel escribió ese día a las 9:40 p. m. que el objetivo era «atacar al pueblo cubano, sabotear el desempeño económico del país y reforzar el criminal castigo colectivo». Estas publicaciones prueban lo que dijeron sus autores, no la legitimidad de las operaciones del banco.

Limitaciones de la actualización: la acusación sobre Karafarin Bank es una afirmación del Departamento de Estado, sin pruebas públicas en las fuentes revisadas; el artículo de CiberCuba indica que fue generado o editado con ayuda de inteligencia artificial. Ni la OFAC ni el banco se han pronunciado sobre las declaraciones cubanas en las fuentes revisadas. El texto de la FAQ 1276 se volvió a comprobar el 17 de octubre y no ha cambiado.